Осторожно: финансовые мошенники!

- Классическая «финансовая пирамида» представляет собой механизм привлечения денежных средств от инвесторов или вкладчиков с одновременной выплатой инвестиционного дохода за счет вновь привлекаемых вкладчиков. Доход первым участникам пирамиды выплачивается за счет вкладов последующих участников. Закономерным итогом деятельности «пирамиды» является банкротство проекта и убытки последних инвесторов.

К сожалению, однозначно определить, имеем мы дело с «финансовой пирамидой» или благонадежной организацией, на этапе привлечения этими организациями средств практически невозможно. Можно говорить лишь о некоторых признаках финансовой пирамиды. Но даже в случае установления таких признаков пресечь деятельность организации не всегда возможно.

В настоящее время на территории России действует несколько видов «финансовых пирамид».

1. Проекты, не скрывающие, что они являются «финансовыми пирамидами», - как правило они работают на принципах сетевого маркетинга, когда доход участника формируется за счет вложений новых привлекаемых им участников. Классический пример этого вида «финансовых пирамид» - небезызвестный «МММ».

2. «Финансовые пирамиды», предлагающие услуги по предоставлению потребительских и ипотечных кредитов. Такие структуры рассчитаны на заёмщиков, которым отказали другие финансовые учреждения. При этом привлечение денежных средств осуществляется в виде первоначальных взносов по оплате займов, составляющих от 5 до 20% общей суммы.

3. Различного рода проекты, работающие под видом микрофинансовых организаций, кредитно-потребительских кооперативов и ломбардов. Чаще всего такие организации привлекают денежные средства от населения в виде займов или путём продажи им различных векселей - с целью выдачи в дальнейшем займов под более высокий процент.

4. «Финансовые пирамиды», предлагающие услуги по рефинансированию и/или софинансированию кредиторской задолженности физических лиц перед банками и микрофинансовыми организациями.

5. Разновидностью «финансовых пирамид» является и деятельность псевдо-профессиональных участников финансового рынка, активно рекламирующих свои услуги по организации торговли на рынке Форекс.

Прежде чем доверить свои деньги какой-либо финансовой структуре, необходимо проверить ее надежность и деловую репутацию. По возможности, надо собрать как можно больше справочной информации.

Вас должны насторожить обещания баснословных и быстрых процентов по любым вкладам - например, 20 процентов годовых. Нормально работающий банк обычно не может предложить больших процентов.

Классический признак пирамиды - требование привести новых членов организации. Якобы так вы создаете собственный бизнес и возглавляете первичную группу продавцов из четырех человек. Затем каждый из четверых приводит еще по четыре человека, и ваша доля растет в геометрической прогрессии.

Опасайтесь любых организаций, где присутствует малейший признак давления на психику. Например, коллективные тренинги продавцов, хоровые повторения каких-то заклинаний, продажа «чудесных» продуктов для здоровья или «очищения кармы», талисманов, гарантирующих успех в бизнесе.

Требование немедленно, после первого же семинара, купить какую-нибудь услугу - фирменный прием создателей пирамиды.

По данным следственных органов, в 2015 году выявлено более 250 «пирамид», от деятельности которых пострадало уже более 10 тысяч граждан, а сумма причиненного ущерба превысила 2 млрд. рублей.

В Кировской области в 2014 - 2015 годах ряд финансовых компаний допустили нарушения российского законодательства и не расплатились по обязательствам с вкладчиками.

Возбуждены уголовные дела против:
ООО «РУССИНВЕСТГРУПП»,
ООО «УДОБНО-СБЕРЕЖЕНИЯ»,
ООО «ЗАЕМНЫЕ ДЕНЬГИ»,
ООО «ЦБРКЦ»,
КПК «РЕГИОН АЛЬЯНС»,
КПК «СТРОЙИНВЕСТФИНАНС»,
ООО «РУССКИЙ КАПИТАЛ»,
КПК «КРЕДИТЮНИОН».

В соответствии с указом Президента РФ вкладчикам и акционерам, которым был причинен ущерб на финансовом и фондовом рынках страны, осуществляется выплата денежной компенсации.

Эту работу ведет Федеральный общественно-государственный фонд по защите прав вкладчиков и акционеров.

Надо иметь в виду, что компенсация выплачивается вкладчикам и акционерам только 497-ми компаний, которые занесены в реестр этого Фонда. Реестр размещен на сайте www. fedfond.ru. Если в списке вы не нашли названия компании, нарушившей ваши права, значит, на компенсацию вы рассчитывать не можете. Но реестр пополняется ежемесячно по решению совета фонда.

В Кировской области регистрацию и составление списков вкладчиков (акционеров), имеющих право на получение компенсационных выплат, осуществляет «Центр земельно-имущественных отношений Кировской области». Только в 2015 году 455 жителей региона получили компенсации, общая сумма выплат составила свыше 2,7 млн. рублей.

Консультации по вопросам, связанным с финансовым мошенничеством, также можно получить в КОГКУ «Центр земельно-имущественных отношений Кировской области» по телефону (8332) 49-70-96 или по адресу: 610005, г. Киров, ул. Мопра, д. 113 (район авиационного техникума). Режим работы: понедельник – четверг с 9.00 до 18.00, в пятницу с 9.00 до 16.45, обед с 12.30 до 13.15